Tổ chức tài chính phải làm gì theo Luật 13/2026?

Khoản 1 Điều 26 Luật 13/2026/QH16 liệt kê các nghĩa vụ của tổ chức tài chính và tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan:

Nhận biết khách hàng, thu thập, cập nhật, xác minh thông tin; đánh giá rủi ro, phân loại khách hàng theo rủi ro; giám sát giao dịch; xây dựng quy định nội bộ; báo cáo, cung cấp, lưu trữ hồ sơ.
Thường xuyên rà soát, đối chiếu khách hàng, bên thụ hưởng, chủ sở hữu hưởng lợi, người đại diện, người được ủy quyền, giao dịch, tài sản với Danh sách tổ chức, cá nhân bị chỉ định và thông tin cảnh báo rủi ro.
Đóng băng tài khoản không chậm trễ, đồng thời thông báo cho cơ quan có thẩm quyền trong thời hạn không quá 24 giờ kể từ thời điểm đóng băng.
Không cung cấp tiền, tài sản, dịch vụ tài chính cho hoặc vì lợi ích của tổ chức, cá nhân bị chỉ định.
Trì hoãn, từ chối giao dịch, chấm dứt quan hệ với khách hàng khi có căn cứ.
Rà soát, đánh giá rủi ro đối với sản phẩm, dịch vụ mới, công nghệ mới, phương thức thanh toán mới, tài sản số hoặc phương thức chuyển giao giá trị khác.
Xây dựng chương trình đào tạo về phòng, chống tài trợ phổ biến.